AML und Verifizierung bei Sg Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir bei Sg Casino Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung verhindern, wann und warum wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Rechtliche Grundlage unserer Lizenz

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Curaçao eGaming Kontrollbehörde (Lizenznummer 8048/JAZ2024-055). Diese Lizenz verpflichtet uns, die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften des Lizenzgebiets vollständig umzusetzen. Dazu gehören die Identifikation unserer Spieler, die Überwachung von Geldflüssen und die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Behörden.

Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns ein Grundsatz: Kriminelle Gelder haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir führen deshalb ein Risikomanagement ein, das jeden Account nach Herkunft, Zahlungsmitteln und Spielverhalten einstuft. Zeigt ein Account ein erhöhtes Risiko, prüfen wir tiefer und verlangen zusätzliche Nachweise.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Wir verifizieren Sie gestaffelt, damit Sie zuerst ungestört spielen können. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Personendaten gegen öffentliche Listen und Sperrregister. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung. Ab bestimmten Schwellenwerten bei Einzahlungen oder bei Auffälligkeiten im Spielverhalten holen wir die Prüfung früher ein.

• Registrierung: Abgleich Ihrer Personalien mit Sanktionslisten und eigenen Sperrdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten, bevor wir Geld auszahlen
• Laufender Betrieb: erneute Prüfung bei grossen Einzahlungssummen, ungewöhnlichem Verhalten oder Änderungen Ihrer Angaben
• Payment-Verifizierung: Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Account unter dem Punkt Verifizierung hoch. Wir prüfen jedes Dokument manuell, weil automatische Erkennung bei Ausweiskopien Fehler macht. Die Bearbeitung dauert maximal 3 Werktage, in der Regel sind wir deutlich schneller. Ihren Auszahlungsantrag bearbeiten wir erst nach abgeschlossener Verifizierung.

• 1. Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Account
• 2. Fotografieren Sie Ihre ID oder Ihren Pass von vorne und hinten, alle vier Ecken sichtbar
• 3. Laden Sie einen Adressnachweis hoch, nicht älter als 3 Monate, zum Beispiel eine Stromrechnung
• 4. Weisen Sie Ihre Zahlungsmethode nach, etwa durch eine Kopie der Kreditkarte mit verdeckter Mitte oder einen Screenshot Ihres E-Wallets
• 5. Wir bestätigen Ihnen den Erhalt und prüfen die Unterlagen
• 6. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und in Ihrem Account

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und lagern wir verschlüsselt auf Servern mit streng geregeltem Zugriff. Nur Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung sehen die Unterlagen, und nur solange es die Prüfung erfordert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser ein Gesetz oder eine Behörde verlangt dies ausdrücklich.

Geldquellenprüfung bei Sg Casino

Wann wir nach Ihrer Herkunft fragen

Bei auffällig hohen Einzahlungen, schneller Abwechslung zwischen Ein- und Auszahlungen oder anderen unerwarteten Mustern fragen wir nach der Quelle Ihrer Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir müssen verstehen, ob die eingesetzten Gelder aus einem legalen Einkommen stammen.

• Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel: Lohnabrechnung der letzten 3 Monate
• Letzte Steuererklärung oder Steuerbescheid
• Bankauszug, der die Herkunft der Gelder zeigt
• Nachlassdokumente oder Verkaufsbelege bei grösseren Beträgen
• Selbstständige: Gewinnermittlung, Bilanz oder Kontoauszüge des Geschäftskontos

Transaktionsüberwachung und Auszahlungslimits

Was wir bei Ein- und Auszahlungen prüfen

Unsere Systeme bewerten jede Einzahlung und jede Auszahlung in Echtzeit. Wir achten auf Beträge, Häufigkeit, verwendete Zahlungsmittel und Abweichungen von Ihrem gewohnten Verhalten. Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, mit der Sie eingezahlt haben. Das gilt für TWINT, Karten, E-Wallets und Kryptowährungen gleichermassen und verhindert, dass unsere Plattform als Umleitungsweg für fremde Gelder missbraucht wird.

Gebühren und Nachfragen

Wir berechnen keine eigenen Gebühren auf Ein- oder Auszahlungen. Behalten Sie jedoch, dass Ihre Bank oder Ihr Kartenanbieter Kosten erheben kann. Fällt eine Transaktion bei uns auf, kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den Live-Chat, der rund um die Uhr besetzt ist. Beantworten Sie unsere Fragen offen, klären wir die meisten Fälle innerhalb weniger Tage.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Folgen fehlender oder unbrauchbarer Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht ein, legen wir Ihre Auszahlungen auf Eis. Spielen mit bereits eingezahltem Guthaben bleibt Ihnen möglich, aber kein Geld verlässt den Account, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Sind Dokumente unleserlich, abgelaufen oder widersprechen sich, bitten wir Sie einmal um neue Nachweise.

• Auszahlungen pausieren, bis die Verifizierung vollständig ist
• Bei verdächtigen Mustern frieren wir den Account vorübergehend ein
• Können Sie die Geldquelle nicht plausibel belegen, zahlen wir nur auf verifizierte, im eigenen Name laufende Methoden aus
• Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei schliessen wir den Account endgültig und melden den Vorfall den Behörden im Lizenzgebiet

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Accounts auf. Diese Frist schreibt das Anti-Geldwäscherei-Recht unseres Lizenzgebiets vor, damit Behörden bei späteren Untersuchungen die damaligen Vorgänge nachvollziehen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Sg Casino?

Bis zu 3 Werktage. In den meisten Fällen prüfen wir Ihre Dokumente deutlich schneller und informieren Sie per E-Mail, sobald das Ergebnis vorliegt.

Warum zahlen Sie nur auf dieselbe Methode aus, mit der ich eingezahlt habe?

Diese Regel schützt Sie und uns vor unbefugten Zugriffen und verhindert, dass Gelder über unsere Plattform an unbeteiligte Dritte weitergeleitet werden. Sie ist Teil unserer Anti-Geldwäscherei-Pflichten.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Ausweis oder Pass, einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, und den Nachweis, dass Ihre Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Was passiert, wenn ich die Geldquelle nicht nachweisen kann?

Ohne plausiblen Nachweis zahlen wir ausschliesslich auf verifizierte, auf Ihren Namen lautende Zahlungsmethoden aus. Im begründeten Verdachtsfall schliessen wir den Account und erstatten die Einzahlung über den geprüften Weg zurück.

Bleiben meine Dokumente nach der Prüfung gespeichert?

Ja, fünf Jahre lang. Gesetzliche Vorgaben im Lizenzgebiet verlangen diese Aufbewahrung. Danach löschen wir die Unterlagen unwiderruflich.